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投資權益類基金,不妨先從這個問題開始
時間:2019-07-23 字號:

我們都知道,在開始投資股票或者權益類基金之前,應該先對自己的財務狀況做好充分的了解與分析。常見的風險承受測試里面常常會問到諸如個人投資經歷等問題,這些似乎有點太書面,有沒有更通俗易懂的問題來幫助我們了解自己呢?

我們都知道,在開始投資股票或者權益類基金之前,應該先對自己的財務狀況做好充分的了解與分析。常見的風險承受測試里面常常會問到諸如個人投資經歷等問題,這些似乎有點太書面,有沒有更通俗易懂的問題來幫助我們了解自己呢?
 
投資大師彼得?林奇為我們從投資者自己的角度想了三個問題,分別是:
1.我有一套房子嗎?
2.我未來需要用錢嗎?
3.我具備股票投資成功所必需的個人素質嗎? 


就讓我們來一個一個來回答吧。
 
我有一套房子嗎?彼得?林奇認為,在打算要進行任何股票投資之前,應該首先考慮買套房子,畢竟買房子是一項幾乎所有人都能夠做得相當不錯的投資。但小睿覺得如果買不了的話,也可以嘗試從買房子的角度去思考權益類資產投資,因為很多事情是相通的。
 
盡管有些投資者會因為一些財務狀況而被迫以虧本的價格將房子賣出,但很少有人會一次次的在房屋買賣中連續虧錢,可是在股票市場上接連虧錢的事情似乎屢見不鮮。就像很少有人會因為買一套房子而賠個精光,但是卻常常聽聞某個上市公司出現突發狀況而股價大跌。
 
當然如果簡單拿房產投資的收益和股票投資的收益相比,有失公允。畢竟兩類資產從使用價值上就大相徑庭,剛需的房子可以為我們提供一個住所一個家,而股票可能只是我們手機里的一串數字而已。
 
但為什么我們在買賣房子上顯得十分老練,但是卻常常在權益類投資時候顯得業余?
 
我們可以來剖析一下我們在買賣房子時候的一些行為,再和買賣權益類資產的時候做一個對比。
 
當我們在報紙或者手機里看到新聞里說“房價暴跌”這個標題時,我們并不會嚇得馬上去翻房產證然后出門去交易所賣房子。但是如果這個標題是“股市暴跌”,我們的行為可能會大不一樣,轉眼間就打開了交易軟件,準備賣出。
 
買賣股票或基金比買賣房子方便得多,賣掉房子需要找中介、打廣告、找律師、搬家等等,而賣股票或者基金,只需要點幾個按鈕即可。
 
其實房地產和股票一樣,長期持有一段時間的賺錢可能性才最大。與股票或者基金經常頻繁換手不同的是,房地產通常會被長期持有,比如許多城市要求滿五年才能在二手房市場的交易中免除一些費率,而彼得?林奇估計美國房產的平均持有年限是7年左右。
 
與此相比,他提到紐約股票交易所87%的股票每年都會換手一次。而根據中國證券投資基金業協會發布的2017年度基金個人投資者問卷報告,半數以上的投資者持有時間少于1年,5年以上的投資者比例只有7.1%。

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圖表來源:中國證券投資基金業協會
《2017年度基金個人投資者投資情況調查問卷分析報告》

<完> 

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